Pengenalan Kasus
Pengadilan administrasi di Swedia telah memutuskan untuk mendukung keputusan dari Spelinspektionen, otoritas perjudian negara tersebut, yang menghukum tiga perusahaan judi atas pelanggaran terkait peraturan anti pencucian uang (AML). Perusahaan yang terlibat adalah Betsson, Snabbare, dan Spooniker.
Ringkasan Kasus dan Putusan Pengadilan
Pengadilan menilai keputusan Spelinspektionen untuk mengenakan peringatan dan sanksi pada bulan Mei 2025 sudah tepat setelah inspeksi terkait kepatuhan AML oleh ketiga perusahaan itu. Pengadilan menolak pandangan operator bahwa penerapan aturan oleh badan pengawas dianggap terlalu ketat dan sanksinya terlalu berat.
Betsson mengemukakan bahwa cara pengawasan dana mereka terlalu restriktif dan denda yang dijatuhkan tidak adil serta bias. Tetapi, setelah mempertimbangkan semua bukti, pengadilan memutuskan bahwa standar AML Swedia yang ada belum dipenuhi oleh perusahaan-perusahaan tersebut.
Detail Denda yang Dijatuhkan
Denda sebesar SEK 6,5 juta atau sekitar €589.400 dikenakan kepada Betsson. Snabbare, bagian dari ComeOn Group, dikenakan denda sebesar SEK 5,5 juta atau €498.700. Spooniker, bagian dari Kindred, menerima denda terbesar, yaitu SEK 10 juta setara dengan €906.700. Pengadilan menilai bahwa hukuman tersebut proporsional dengan pelanggaran yang ditemukan.
Tingkat Keseriusan Pelanggaran
Keputusan ini juga menekankan keseriusan pelanggaran oleh perusahaan tersebut. Spelinspektionen mengungkap bahwa perusahaan tidak memenuhi kewajibannya dalam memastikan asal dana dari pelanggan secara akurat.
Fokus Regulasi dan Investigasi
Penyelidikan dilakukan terhadap pelanggan berusia 18-29 tahun, terutama 50 orang dengan jumlah deposit tertinggi pada tahun 2023. Ditemukan bahwa perusahaan gagal memastikan sumber dana ketika jumlah deposit tidak sesuai dengan pendapatan yang dilaporkan.
Salah satu contoh adalah seorang pelanggan Betsson yang melakukan 163 deposit dengan total SEK 491.950 antara bulan September dan Desember 2023, walaupun penghasilannya hanya SEK 310.000 per tahun. Betsson tidak melakukan penyelidikan memadai terkait asal dana tersebut.
Urgensi Kepatuhan AML
Keputusan ini menekankan pentingnya penerapan due diligence pelanggan dalam kerangka AML nasional. Spelinspektionen tidak menerima pembelaan operator yang menyatakan deposit berasal dari kemenangan sebelumnya, menegaskan bahwa verifikasi dana tidak dilakukan dengan baik.
Kesimpulan
Kesimpulannya, keputusan ini menyoroti urgensi mematuhi aturan AML untuk operator perjudian. Pengadilan Swedia menegaskan bahwa pelanggaran aturan pencucian uang akan dikenai sanksi berat dengan denda besar.
